来源:央视财经
瑞士信贷银行股价暴跌 引发市场关注与担忧
3月15日,瑞士信贷银行(瑞信)股价暴跌,跌幅达到13.94%。当天,在市场已经因美国银行关闭风险蔓延而紧张不安的情况下,瑞信主要股东排除向瑞信提供更多资金,引发市场恐慌,瑞信股价在当天早些时候下跌超过30%。
有分析认为,美国几天内相继发生的银行关闭事件,引发市场震荡和恐慌,使得正准备从一系列问题和损失中恢复的瑞信受到打击,也让市场担忧瑞信是否会成为下一个被关闭的银行。
15日,瑞士信贷银行的主要股东沙特国家银行表示,出于监管和法律问题,无法向瑞士信贷银行提供任何进一步的金融支持。据了解,沙特国家银行拥有瑞士信贷银行9.9%的股份,而如果跨过10%这一门槛将使其受制于新规定。
当天早些时候,瑞士信贷银行董事长阿克塞尔·莱曼表示,该行不需要政府援助。当天欧洲股市收盘后,瑞士监管机构表示,瑞信目前符合资本和流动性要求,瑞士央行将在必要时为其提供额外流动性。
瑞士信贷银行当天的暴跌引发了广泛关注。法国总理博尔内15日呼吁瑞士方面介入并“解决”问题,并补充说,法国和瑞士财长当天将进行会谈。美国财政部方面表示,美国财政部正在密切关注围绕瑞士信贷银行的情况,并就此事与全球同行保持联系。分析人士指出,考虑到瑞士信贷银行的规模和与全球金融市场的联系,在未来数小时内,瑞士政府将面临来自其他国家政府的压力。
凯投宏观首席欧洲经济学家 安德鲁·肯宁哈姆:更重要的是,瑞士信贷银行与其他国家的金融行业有很多联系,它在美国、欧洲,甚至世界各地都有业务。如果瑞士的瑞士信贷银行遇到麻烦,它在其他地方也有很多债权人和子公司,这些债权人和子公司可能会陷入困境。因此,真正令人担忧的是这些全球联系。
据今日俄罗斯电视台14日报道,曾经成功预测2008年雷曼兄弟公司倒闭的经济学家罗伯特·清崎在接受采访时表示,继美国两家银行接连关闭之后,瑞士信贷银行将成为下一个关闭的银行。
瑞信成立于1856年,在全球资本市场具有重要影响力。2021年,瑞信银行两次重大投资失败,累计损失达数十亿美元,引发外界对该行风险管理机制的质疑。另据多家外媒14日报道,瑞士信贷银行在发布年度报告时表示其金融控制方面存在“重大缺陷”。
瑞士信贷宣布将向瑞士央行借款不超过500亿瑞士法郎
综合法新社、美国有线电视新闻网(CNN)消息,瑞士信贷16日宣布,在该集团股价暴跌后,它将向瑞士央行借款不超过500亿瑞士法郎(约合537亿美元)以“支持”该集团。该银行在一份声明中表示:“随着瑞士信贷采取必要措施,围绕客户需求创建一家更简单、更专注的银行,额外的流动性将支持其核心业务和客户。”
随着最新的利空消息出炉,周二瑞士信贷在瑞士证券交易所收跌4.11%,而该公司美股在今天开盘后也迅速下跌逾3%,再创历史新低。
虽然瑞士第二大银行过去几年里多次踩中资本市场大雷,但今天的故事有点不一样。有媒体援引知情人士报道称,瑞士证券监管部门Finma正在审查瑞信董事长阿克塞尔·莱曼去年12月对媒体发表的言论。
去年10月初社交媒体流传着“一家大型投资银行濒临破产”的流言,虽然瑞信迅速出面强调“公司的资本基础和流动性都很强大”,但依然出现了不少高净值客户转走资金的情况。考虑到瑞信的财富管理业务是重组计划的关键节点,管理规模越小,能够取得的稳定收入也就越少。
在去年12月1日发布的专访中,莱曼也被问及储户将资金转走的情况。瑞信董事长当时表示,经历去年10月的汹涌流出后,现在资金流出的情况已经“完全变平”,甚至还有“小幅逆转”。在次日接受电视媒体采访时,莱曼又将这段话复述了一遍,并强调资金流出的情况已经“基本上停止了”。受此利好影响,瑞信股价在12月2日当天大涨9%。
随着瑞信在今年2月9日发布最新财报,喜滋滋等待“困境反转”的投资者却傻了眼。根据财报披露,2022年的最后三个月里,瑞信客户从瑞士第二大银行账户中转走了1105亿瑞郎(近1196亿美元)的资金,超越市场预期的同时,也令公司股价重挫15%。
更令投资者感到困惑的是,瑞信CEO乌尔里希·科尔纳在投资者电话会议上回应称,去年10月和11月流出的资金大概占整体比例的85%。虽然管理层并没有提及,但这句话也明示着还有15%的钱是在去年12月转走的。
知情人士表示,瑞士监管正在关注莱曼的这番言论是否构成误导投资者,同时另一名知情人士也表示,莱曼在发表这番言论时掌握的信息可能是错误的。
瑞士卢塞恩州银行分析师Daniel Bosshard直白地表示:“阿克塞尔·莱曼的这番话,是因为没有获得足够的信息,还是他有意或故意掩盖了这件事?无论如何,这都是瑞信历史上又一个不光彩的篇章。”
不过意大利投资银行Mediobanca分析师Adam Terelak也表示,瑞士证券监管不太可能揪着这件事情大做文章,他们也不希望因此事造成瑞信进一步动荡。
本文源自财联社